表格 | 星展IDEAL | DBS星展中小企業銀行

常見問題

如何提交 IDEAL更改申請？

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填寫PDF或打印表格
按照第 1 頁的說明填寫所需部分
所有請求均需填寫第 1 部分及第 13 部分
將表格連同證明文件*發送至
星展銀行(香港)有限公司 - Channel Management 香港郵政總局信箱400號

*首次申請交易授權人 / 客戶自助管理員的用戶須提供身份證明文件及住宅地址證明(認證核實的(i)身份證明文件 / 護照副本及 (ii) 三個月內發出的住宅地址證明(例如:近期的公共服務或電話費賬單、銀行結單或政府部門的信件)。

	星展需要多長時間完成我的IDEAL更改申請？
	正常更改申請可於 7-10 個工作日內完成。假設沒有任何資料及簽名遺漏。

	公司編號是什麼？
	公司編號可於透過電子郵件 / 郵件發送向您發送的 IDEAL迎新包內找到，公司編號同時用於登錄 IDEAL時使用。如果您無法提供您的公司編號，您也可以於表格的第 1 部分中填上任何星展銀行戶口號碼。

	星展外匯通(FX Online)是什麼？
	您可訂立超過60種貨幣、長達一年期及具價格競爭力的外匯交易。客戶可於網上理財服務進行外匯兑換、戶口轉帳及電匯服務。外匯服務預設為單一管理監控，請在此查閱單一管理監控模式的風險披露聲明。

	客戶自助管理員是什麼？
	客戶自助管理員應該有一定權力，因為他 / 她將管有授予員工進行網上理財及交易的權限。他 / 她可於星展IDEAL上管理用戶、管理賬戶權限及功能、管理安全認證及公司賬戶。

交易授權人授權組別是什麼？

每個交易授權人都需被指定一個授權組別。每個交易授權人只能屬於一個授權組別。一個組織可以有一個或多個授權組別，每個授權組可授權不同的服務和交易限額。

例如:

公司只有一個授權組別：
用戶A至C均屬於授權組別A，授權組別A可授權公司IDEAL內任何服務和限額的交易。
公司有多個授權組別：
用戶A至C屬於授權組別A，授權組別A只可以授權交易限額港幣0至10,000的交易。每個交易需由任何一位交易授權人授權。
用戶D至E屬於授權組別B，授權組別B可授權交易限額港幣10,000.01至無限金額的交易。每個交易需由任何兩位交易授權人授權。

	如何為2個以上用戶提交 IDEAL更改申請?
	您可以複製第2部分為每個用戶提交申請。

	如何為新 / 現有用戶申請實體保安編碼機？
	新用戶於第2部分特別功能中填寫「申請實體保安編碼機」。現有用戶可於第7部分提交實體保安編碼機更換申請。

	實體保安編碼機與數碼編碼器+有什麼分別?
	數碼編碼器+經由智能手機進行保安認證，免費、快速設定、更安全、更環保而且可透過一鍵驗證完成授權。實體保安編碼機即傳統編碼機，需收費而且會有遺失的風險。申請每部HK$250。更換/遺失/損壞每部HK$500。

授權政策是什麼？

授權組別和授權政策相關。授權政策可以根據不同服務指定不同的交易限制和授權要求。

例如：

公司只有一個授權政策: 公司對 IDEAL上所有服務及所有交易金額只有一個授權政策。每筆交易只需要任何一位授權人授權。
公司有兩個授權政策：公司對IDEAL上的各種服務及不同交易金額有不同的授權政策。

授權政策1：對於付款、收款，任何從港幣$0到無限金額的交易都需要任何 1 個授權人的授權。

授權政策2：對於發薪，任何港幣$0 至港幣$100,000的交易都需要任何一位授權人的授權。任何從港幣100,000.01到無限金額的交易都需要任何兩位交易授權人授權。

	授權簽署人是什麼？
	授權書/董事會決議中指定了具有最高權力的授權簽署人代表組織指示和請求所有銀行服務。因此，IDEAL更改申請需由授權簽署人於第13部分簽署完成。

填寫指南

新增用戶

必須填寫部分

01	公司資料 1. 填寫「公司名稱」 2. 填寫「公司編號」
02	新增 / 更新 / 移除或申請服務 1. 選擇「新增用戶」 2. 填寫所有用戶資料 3. 選擇此新用戶可於IDEAL上操作的戶口。如果不是全部戶口，請填寫指定戶口。 4. 選擇適用於此新用戶的服務
04	新增 / 更新管理監控選填：查看是否需要更新管理監控。備注：如公司有多過一名交易經手人及交易授權人，本行建議採用雙重管理監控。
13	公司聲明由被授權簽署人簽署並填寫「日期」
14	如此新用戶為公司的首位客戶自助管理員，必須填寫：公司董事會決議之核證摘要（IDEAL客戶自助管理服務）只限有限公司或
15	客戶自助管理服務授權書（僅供獨資經營 / 合夥人之用）只限獨資經營 / 合夥人

移除現有用戶

必須填寫部分

01	公司資料 1. 填寫「公司名稱」 2. 填寫「公司編號」
02	新增 / 更新 / 移除或申請服務 1. 選擇「移除用戶」 2. 填寫「用戶編號」 3. 填寫「用戶全名」
04	新增 / 更新管理監控選填：因移除現有用戶，查看是否需要更新管理監控。備注：如公司只剩一名交易經手人及交易授權人，請採用單一管理監控。
13	公司聲明由被授權簽署人簽署並填寫「日期」

更新現有用戶資料，如用戶全名、聯絡資料、身份資料等

必須填寫部分

01

公司資料

1. 填寫「公司名稱」

2. 填寫「公司編號」

02

新增 / 更新 / 移除或申請服務

1. 選擇「更新用戶資料」

2. 填寫「用戶編號」

3. 填寫「用戶全名」

4. 只填寫需要更新資料

13

公司聲明

由被授權簽署人簽署並填寫「日期」

添加特定服務予現有用戶

必須填寫部分

01	公司資料 1. 填寫「公司名稱」 2. 填寫「公司編號」
02	新增 / 更新 / 移除或申請服務 1. 選擇「僅添加特定服務」 2. 填寫「用戶編號」 3. 填寫「用戶全名」備注：如果此用戶是第一次成為交易經手人或授權人 / 客戶自助管理員，請填寫國籍（國家 / 地區）和香港身份證 / 護照號碼。 4. 只需選擇新增的服務備注：無需選擇現有的服務。
04	新增 / 更新管理監控選填：查看是否需要更新管理監控。備注：如公司有多過一名交易經手人及交易授權人，本行建議採用雙重管理監控。
13	公司聲明由被授權簽署人簽署並填寫「日期」
14	如此用戶為公司的首位客戶自助管理員，必須填寫：公司董事會決議之核證摘要（IDEAL客戶自助管理服務）只限有限公司 OR
15	客戶自助管理服務授權書（僅供獨資經營 / 合夥人之用）只限獨資經營 / 合夥人

從查詢升級到交易服務

必須填寫部分

01	公司資料 1. 填寫「公司名稱」 2. 填寫「公司編號」
02	新增 / 更新 / 移除或申請服務 1. 選擇「僅添加特定服務」 2. 填寫「用戶編號」 3. 填寫「用戶全名」備注：如果此用戶是第一次成為交易經手人或授權人 / 客戶自助管理員，請填寫國籍（國家 / 地區）和香港身份證 / 護照號碼。 4. 只需選擇於交易組合下新增的服務備注：無需選擇現有查詢組合。
03	新增 / 更新授權政策選擇服務種類並填寫授權政策，包括授權金額及授權組合備注：授權政策的服務應與第 02 部分中為所有用戶選擇的交易服務相同。
04	新增 / 更新管理監控選擇雙重或單一管理監控備注：如公司有多過一名交易經手人及交易授權人，本行建議採用雙重管理監控。
10	更改支付IDEAL相關費用的戶口填寫「支付IDEAL相關費用的往來 / 儲蓄 / 多種貨幣儲蓄戶口」
13	公司聲明由被授權簽署人簽署並填寫「日期」
14	如此用戶為公司的首位客戶自助管理員，必須填寫：公司董事會決議之核證摘要（IDEAL客戶自助管理服務）只限有限公司或
15	客戶自助管理服務授權書（僅供獨資經營 / 合夥人之用）只限獨資經營 / 合夥人

現有用戶更新所有服務

必須填寫部分

01	公司資料 1. 填寫「公司名稱」 2. 填寫「公司編號」
02	新增 / 更新 / 移除或申請服務 1. 選擇「更新所有現有服務」 2. 填寫「用戶編號」 3. 填寫「用戶全名」備注：如果此用戶是第一次成為交易經手人或授權人 / 客戶自助管理員，請填寫國籍（國家 / 地區）和香港身份證 / 護照號碼。 4. 選擇所有適用的服務，現有的服務將被完全取替
04	新增 / 更新管理監控選填 : 查看是否需要更新管理監控。備注 : 如公司有多過一名交易經手人及交易授權人，本行建議採用雙重管理監控。
13	公司聲明由被授權簽署人簽署並填寫「日期」
14	如此用戶為公司的首位客戶自助管理員，必須填寫：公司董事會決議之核證摘要（IDEAL客戶自助管理服務）只限有限公司或
15	客戶自助管理服務授權書（僅供獨資經營 / 合夥人之用）只限獨資經營 / 合夥人

重啟不動狀態用戶

必須填寫部分

01

公司資料

1. 填寫「公司名稱」

2. 填寫「公司編號」

07

用戶解鎖、解鎖 / 更換實體保安編碼機

1. 填寫「用戶編號」/「用戶全名」

2. 選擇「解鎖 / 重啟用戶」

13

公司聲明

由被授權簽署人簽署並填寫「日期」

解鎖用戶 / 重發IDEAL迎新包

必須填寫部分

01

公司資料

1. 填寫「公司名稱」

2. 填寫「公司編號」

07

用戶解鎖、解鎖 / 更換實體保安編碼機

1. 填寫「用戶編號」/「用戶全名」

2. 選擇「解鎖 / 重啟用戶」

13

公司聲明

由被授權簽署人簽署並填寫「日期」

解鎖保安編碼機

必須填寫部分

01

公司資料

1. 填寫「公司名稱」

2. 填寫「公司編號」

07

用戶解鎖、解鎖 / 更換實體保安編碼機

1. 選擇「解鎖實體保安編碼機」

2. 填寫「IDEAL 用戶編號 / 用戶全名」

3. 填寫「編碼機序號」

4. 填寫「解鎖編碼」

13

公司聲明

由被授權簽署人簽署並填寫「日期」

更換保安編碼機 / 更換遺失保安編碼機

必須填寫部分

01

公司資料

1. 填寫「公司名稱」

2. 填寫「公司編號」

07

用戶解鎖、解鎖 / 更換實體保安編碼機

1. 填寫「IDEAL 用戶編號 / 用戶全名」

2. 選擇「更換保安編碼器 / 遺失實體保安編碼機」

3. 選擇「數碼編碼器（經由智能手機進行保安認證）」

或「實體保安編碼機」

13

公司聲明

由被授權簽署人簽署並填寫「日期」

新增聯繫公司

必須填寫部分

01

公司資料

1. 填寫「公司名稱」

2. 填寫「公司編號」

11

其他指示

1. 在左側選擇「新增」

2. 填寫「聯繫公司名稱」

3. 填寫「公司編號（及其所屬星展銀行分行地區，如適用）」

備注 : 要建立或移除聯繄，主公司和聯繄公司都需提交更改表格（現有IDEAL公司）/ 登記表格（新IDEAL公司）。

13

公司聲明

由被授權簽署人簽署並填寫「日期」

新增户口至IDEAL

必須填寫部分

01

公司資料

1. 填寫「公司名稱」

2. 填寫「公司編號」

09

更新IDEAL戶口

1. 選擇「新增」

2. 選擇「所有戶口」、「指定戶口」或「所有戶口除指定戶口」

3. 如選擇「指定戶口」或「所有戶口除指定戶口」，填寫「戶口號碼」

13

公司聲明

由被授權簽署人簽署並填寫「日期」

服務資訊

	付款 : 內部戶口轉賬
	為您的公司和 / 或其他聯繄公司的星展賬户進行內部轉賬。

	付款 : 轉賬至本地或海外受款人
	透過戶口轉賬、本地即時滙款(CHATS / RTGS)、大量付款、自動轉賬、轉數快(FPS)識別代號帳戶綁定服務及轉數快(FPS)付款、電滙以進行本地或外地的付款。

	發薪
	透過發薪向多個收款人轉賬薪金。

	收款
	透過大量收款向客戶收取賬項。

	定期存款
	於指定時期內鎖定存款，賺取比一般儲蓄戶口更高的利息。

	貿易融資
	提交新的貿易申請，包括跟單信用證（進口及出口）、裝運保函 / 空運提單背書、出口託收單據、備用信用證以及銀行保函。

	貸款服務
	發送貸款服務交易，包括提取貸款、利率調整、貸款展期、貸款提前部分還款和貸款提前全額還款。查詢貸款交易詳情和歷史。

	記賬貿易 : 供應商融資
	上傳 / 批核發票，提交融資申請。查詢交易詳情和歷史。

	記賬貿易 : 應收賬融資
	上傳發票和證明文件，提交融資申請。查詢交易詳情和歷史。

	客戶自助管理服務
	客戶自助管理員將持有全權代表其公司管理及運作DBS IDEAL，包括但不限於：新增或移除交易經手人及批核人修改任何用戶戶口及服務訪問權限暫停及重啟用戶 IDEAL的訪問權限實體保安編碼機解鎖申請全新實體保安編碼機管理IDEAL公司權限管理公司授權政策

	星展外匯通
	預訂長達一年的外匯合約以用作交易，讓您自選超過60組貨幣配對。只適用單一管理監控。