资金池 | 香港星展中小企业银行

资金池

优化集团现金余额，毋须动用资金

优化集团现金余额，毋须动用资金

概览

资金池助您管理多个子账户，毋须实际动用资金，优化集团现金余额。

总结同一地区不同账户的现金余额，并用于计算利息收益

减低融资成本，收取更高利息

您可预先设定利息配置标准，以决定资金池内的子账户可分配多少利息

特性及优势

全面掌控及管理业务，维持集团或金融机构的资金流动，让子账户更加独立自主

毋须人工汇报、追踪和协调账户，助您将内部理财化繁为简

透过星展IDEAL掌握资金的实时信息，更可轻松设定提示和查看报告

如何运作

如何申请

只需致电星展企业一线通2290 8068 ，我们便会安排客户服务经理与您联系。

常见问题

	星展资金池是否接受不同货币？
	是的。

	星展资金池是否能在子公司账户间运作？
	可以的。

	星展资金池的利息将会分配到哪个账户？
	星展提供灵活的利息配置。资金池所产生的利息将依据客户所选取的利息配置方法，分配至资金池主账户或子账户。

	星展资金池及现金归集有甚么分别？
	现金归集涉及实际移动资金至集中账户，涉及不同公司之间的资金划转，故产生公司之间的融资，而资金池则不涉及实际移动资金，因账户的现金余额将予以加总。

	我能否跨区操作资金池？
	资金池只适用于地点相同的账户。然而，我们提供其他流动性管理选项，如跨境归集和利息优化，但须受每个国家/地区的规定约束。