戶口摘要備註

投資組合摘要備註

1. 在本行持有任何美國證券的客戶的資料可能會根據本行的申報責任提供、披露及轉交予美國的稅務機關(或其委任的任何核數師或代理人)並供其使用。
2. 參考成本計算方式如下:

   a)	就在2009年7月3日前購買的證券而言，證券的[買入價]是以其截至2009年7月3日的最新可得市價為依據；就上市證券而言，則以其在2009年7月3日的收市價為依據(假如2009年7月3日並非交易日，則以本行決定的其他交易日為準)；就互惠基金／單位信託而言，則以其在2009年6月最後的交易日的最新可得價格為依據；及
   b)	就在2009年7月3日之後購買的證券而言，「平均成本」的計算方法為每宗相關交易中，證券[／基金]的總買入價(包括經紀費、印花稅及其他開支)除以[截至本結單日期所持有的]股份[／基金單位]的總數。"

3. 在資產組合詳情內的「現金」、「存款」及「其他現金投資」分類下的產品均符合香港存款保障計劃的保障範圍(但以下產品除外：產品說明的開首為「增值存款」(Yield-Enhanced Deposit)或「股票掛鈎存款」(Equity Linked Deposit)、存款期超過五年的「定期存款」或「槓桿式存款」) 。
4. 就非香港居民而言，假如閣下於任何時候成為香港身份證持有人或閣下的香港居留權身分有變，應立即通知本行。
5. 以上所列應計利息尚未獲相關發行人支付，僅供閣下參考之用。本行收訖該等款項後，當即記入閣下戶口。
6. 證券是以本行名義或鼎康代理人有限公司或本行全權指定的其他代理人的名義代閣下持有，並由星展唯高達香港有限公司或本行全權指定的其他次保管人妥善保管。
7. 上述資料與市價是根據本行相信是可靠的資料來源並按可得的市場價格整理而成。本行及信息供應商並不就資料的準確性或完整性作任何陳述或承擔任何責任。若任何人士因信賴該等資料而招致損失，本行概不負責。上述資料並非建議、要約出售或招攬認購任何投資項目。所列價格及其他資料僅供參考，可隨時作出更改而不需另行通知。
8. 滬港通的證券結算日(即 T+0)與現金結算日(即 T+1)並非同一日。證券及現金的結算時間不相同，可能會令總資產組合的價值出現變動。在現金結算日(即 T+1)之前，總資產組合的價值未必能反映有關交易後的淨資產值。總資產組合實際淨資產值的價值將以下一個交易日(即 T+1)完成現金結算後的價值為準。詳情請致電客戶服務熱線2290 8888。

存款戶口摘要備註

1. 由外幣轉換為港幣等值之結餘只供參考。

信用卡戶口摘要備註

1. 信用卡戶口之結欠顯示最近已誌賬之交易，一般包括於昨天已誌賬之交易。

投資戶口摘要備註

1. 產品風險評級顯示於你持有的投資基金名稱的前面，或債券、票據、結構性投資存款、外幣高息投資存款及股票掛鈎定期存款名稱的後面。產品風險評級分為P1/P2/P3/P4/P5，P5為最高風險級別。產品風險評級並不適用於你所持有的股票及只適用於零售銀行客戶。此評級是根據當時獲得的最新資料而制訂，並會不時更改。請注意，產品風險評級只供參考。如有查詢，請與本行職員聯絡。
2. 由外幣轉換為港幣等值之結餘只供參考。
3. 證券戶口之市值以已結算之股票/債券計算，並顯示最近入賬之交易，一般包括於上一個營業日收到的入賬交易。
4. 基金投資戶口之市值顯示最近入賬之交易，一般包括於上一個營業日收到的入賬交易。
5. 證券賬戶中並非以港幣計價之投資產品交易之結餘/市值亦以港幣等值顯示，只供參考。詳情請致電客戶服務熱線2290 8888。
6. 滬港通的證券結算日(即 T+0)與現金結算日(即 T+1)並非同一日。有關結算安排詳情，請瀏覽http://www.hkex.com.hk/chinaconnect_c。

投資組合摘要備註

1. 在本行持有任何美國證券的客戶的資料可能會根據本行的申報責任提供、披露及轉交予美國的稅務機關(或其委任的任何核數師或代理人)並供其使用。
2. 參考成本計算方式如下:

   a)	就在2009年7月3日前購買的證券而言，證券的[買入價]是以其截至2009年7月3日的最新可得市價為依據；就上市證券而言，則以其在2009年7月3日的收市價為依據(假如2009年7月3日並非交易日，則以本行決定的其他交易日為準)；就互惠基金／單位信託而言，則以其在2009年6月最後的交易日的最新可得價格為依據；及
   b)	就在2009年7月3日之後購買的證券而言，「平均成本」的計算方法為每宗相關交易中，證券[／基金]的總買入價(包括經紀費、印花稅及其他開支)除以[截至本結單日期所持有的]股份[／基金單位]的總數。"

3. 在資產組合詳情內的「現金」、「存款」及「其他現金投資」分類下的產品均符合香港存款保障計劃的保障範圍(但以下產品除外：產品說明的開首為「外幣掛鈎投資」(Currency Linked Investment)、「結構性投資產品」(Structured Investment Product)或「股票掛鈎存款」(Equity Linked Deposit)、存款期超過五年的「定期存款」或「槓桿式存款」) 。
4. 就非香港居民而言，假如閣下於任何時候成為香港身份證持有人或閣下的香港居留權身分有變，應立即通知本行。
5. 以上所列應計利息尚未獲相關發行人支付，僅供閣下參考之用。本行收訖該等款項後，當即記入閣下戶口。
6. 證券是以本行名義或鼎康代理人有限公司或本行全權指定的其他代理人的名義代閣下持有，並由星展唯高達香港有限公司或本行全權指定的其他次保管人妥善保管。
7. 上述資料與市價是根據本行相信是可靠的資料來源並按可得的市場價格整理而成。本行及信息供應商並不就資料的準確性或完整性作任何陳述或承擔任何責任。若任何人士因信賴該等資料而招致損失，本行概不負責。上述資料並非建議、要約出售或招攬認購任何投資項目。所列價格及其他資料僅供參考，可隨時作出更改而不需另行通知。
8. 滬港通的證券結算日(即 T+0)與現金結算日(即 T+1)並非同一日。證券及現金的結算時間不相同，可能會令總資產組合的價值出現變動。在現金結算日(即 T+1)之前，總資產組合的價值未必能反映有關交易後的淨資產值。總資產組合實際淨資產值的價值將以下一個交易日(即 T+1)完成現金結算後的價值為準。詳情請致電客戶服務熱線2290 8888。
9. 就「你的交易詳情」中「現金交易」的「交易種類」而言，結構性投資產品未必與「股票交易」或「證券行動」有直接關係。
10. 非上市產品（如結構性投資產品、股票掛鈎存款及股票掛鈎投資等）之市值只用於計算財富管理投資組合戶口結單內之資產組合，並不代表其真實之交易價格及價值。如市場價格/ 市場價值欄內所列之價值為「估值」，則該估值只是由發行商或由市場資訊供應商、託管機構所取得之有關產品之估計價值或最後所知的價值。該等估值並未經獨立核對，因此只供參考。該等估值並不代表有關產品之實際價值，或其到期時之價值，亦不代表客戶能以該等估值於星展銀行（香港）有限公司交易有關產品或有關產品可於二手市場交易。星展銀行（香港）有限公司不會就該等估值作出任何擔保、代表、保證或承擔（明示或暗示），亦不會就任何人使用或依賴該等估值負任何責任。

存款戶口摘要備註

1. 新一代償心願儲蓄計劃之「結餘」是指「已累積儲蓄金額」。
2. 由外幣轉換為港幣等值之結餘只供參考。

信用卡戶口摘要備註

1. 信用卡戶口之結欠顯示最近已誌賬之交易，一般包括於昨天已誌賬之交易。

投資戶口摘要備註

1. 產品風險評級顯示於你持有的投資基金名稱的前面，或債券、票據、結構性投資產品、外幣掛鈎投資及股票掛鈎存款名稱的後面。產品風險評級分為P1/P2/P3/P4/P5，P5為最高風險級別。產品風險評級並不適用於你所持有的股票及只適用於零售銀行客戶。此評級是根據當時獲得的最新資料而制訂，並會不時更改。請注意，產品風險評級只供參考。如有查詢，請與本行職員聯絡。
2. 由外幣轉換為港幣等值之結餘只供參考。
3. 證券戶口之市值以已結算之股票/債券計算，並顯示最近入賬之交易，一般包括於上一個營業日收到的入賬交易。
4. 基金投資戶口之市值顯示最近入賬之交易，一般包括於上一個營業日收到的入賬交易。
5. 證券賬戶中並非以港幣計價之投資產品交易之結餘/市值亦以港幣等值顯示，只供參考。詳情請致電客戶服務熱線2290 8888。
6. 滬港通的證券結算日(即 T+0)與現金結算日(即 T+1)並非同一日。有關結算安排詳情，請瀏覽http://www.hkex.com.hk/chinaconnect_c。