名義資金池現金流管理，優化現金餘額 | 星展企業及機構銀行

名義資金池

優化集團現金餘額，毋須動用資金轉移

優化集團現金餘額，毋須動用資金轉移

概覽

星展資金池解決方案助您優化集團現金餘額，減低融資需要。透過將不同賬戶的現金餘額對沖，並總結餘額來計算利息收益，讓您獲得更高利息及降低融資成本。

如何運作

 優勢

總結同一地區不同賬戶的現金餘額，並用於計算利息收益

減低融資成本，收取更高利息

您可預先設定利息配置標準，以決定資金池內的子賬戶可分配多少利息

如何申請

只需致電星展企業一線通2290 8068，我們便會安排客戶服務經理與您聯絡。

常見問題

	星展資金池是否接受不同貨幣？
	是的。

	星展資金池是否能在子公司賬戶間運作？
	是的。

	星展資金池的利息將會分配到哪個賬戶？
	星展提供靈活的利息配置。資金池所產生的利息將依據客戶所選取的利息配置方法，分配至資金池主賬戶或子賬戶。

	星展資金池及現金歸集有什麼分別？
	現金歸集涉及實際移動資金至集中賬戶，涉及不同公司之間的資金劃轉，故產生公司之間的融資，而名義資金池則不涉及實際移動資金，因賬戶的現金餘額將予以加總。

	我能否跨區操作資金池？
	名義資金池只適用於地點相同的賬戶。然而，我們提供其他流動性管理選項，如跨境歸集和利息優化，但須受每個國家／地區的規定約束。