现金归集管理服务 | 星展企业及机构银行

现金归集

通过资金自动划转优化集团现金结余

通过资金自动划转优化集团现金结余

概览

星展的现金归集服务是创新的流动资金管理方案，让您赚取更高的收益，同时减低透支费用。您可藉此服务将不同账户之间的资金自动划转，不论您的企业子帐户设定为零余额或其他目标余额，这项服务都能满足您的企业理财需要。

优势

透过投资综合资产，优化集团现金余额，同时获享更高收益率

归集闲置现金供子账户作付款之用

透过星展IDEAL掌掌握资金的实时信息，更可轻松设定提示和查看报告

毋须人工汇报、追踪和对帐，助您将内部理财化繁为简

DBS Treasury Prism

DBS Treasury Prism是全球首个网上财资及现金管理虚拟工具平台，简单一按就能虚拟现金管理架构，为您的企业找出最适合方案。

常见问题

	星展现金归集是否接受不同货币？
	是的，我们接受不同货币的现金归集架构，然而架构仅适用于相同货币的账户。

	我是否可以从其他银行归集到我的星展账户？
	是的，我们能从世界各地SWIFT网络下的其他银行，为您归集资金。

	星展资金池及现金归集有什么分别？
	现金归集涉及实际移动资金至集中账户，涉及不同公司之间的资金划转，故产生公司之间的融资；而虚拟资金池则不涉及实际移动资金，因账户的现金余额将予以加总合并计息。

	我是否可以跨区进行现金归集？
	是的，我们提供区域流动性管理选项，如跨境调拨和利息优化，但须受每个国家／地区的规定约束。

	我的子账户余额应为零，为什么日终却有盈余资金？
	子账户上的资金不能使用，因而不能被调拨到主账户。例如自动收款交易及支票存款，金额被设置为锁定状态，直到它们在下一个营业日结清。